Объектов для инвестирования сегодня масса. На вкус и цвет товарищей нет, но в инвестиционных компаниях, конечно, акции являются наиболее популярным инструментов, а также покупка паев, ETF-ов. Более консервативные инвесторы вкладывают в облигации. Эти инструменты доступны на биржах для всех.
Стоит обращать внимание также на иностранные валюты и золото, это тоже торгуется на биржах. И здесь вопрос только в том, как человек собирается инвестировать. Если он намерен положить деньги надолго, то лучше инвестировать через биржевые фонды. Либо можно совершать операции чаще – если человек готов тратить больше своего времени на активную торговлю, то можно рекомендовать ему напрямую торговать акциями, фьючерсами – тем, что наиболее популярно у участников рынка.
Криптовалюта – тема новая, давайте относиться к ней с острожностью. Да, для целей спекуляции это очень интересно. Но пока каждый, кто имеет некий опыт инвестирования, смотрит на криптовалюту с опаской – получится ли надежно забрать деньги, что делать, если у меня с кошелька завтра исчезнут десять биткоинов.
ETF – Exchange traded fund, то есть, фонд, торгуемый на бирже – это фактически акции компаний, которые покупают акции других компаний определенного направления. Давайте представим это себе на примере. Скажем, я обладаю хорошими ресурсами, запускаю компанию, которая выпускает свои акции, которые можно покупать. Я говорю: «у нас будет несколько фондов, один инвестирует в нефтяной сектор России, другой – в определенные сектора Китая, Бразилии, Соединенных Штатов», то есть, я могу как управляющая компания предложить инвесторам определенный пакет. Если вам интересно какое-то направление, то это выглядит как покупка определенного направления бизнеса в своей или другой стране. Поэтому сегодня наиболее популярными являются индексные фонды, то есть, вы покупаете целиком индекс акций какой-либо страны, либо фонды, которые ориентированы на определенные отрасли экономики, например, в высокотехнологичный сектор США – один из наиболее динамично развивающихся сегодня секторов.
Конечно, что если вы покупаете ETF, который привязан к акциям этого фонда, что вы купите у такой управляющей компании? Акции в определенных пропорциях, которые дают прибыть именно в этом секторе экономики. Если это обгоняет рынок, обгоняет американский индекс SNP-500, то вы будете получать ту же прибыль, с какой растут эти компании.
Основное преимущество этого инструмента – издержки. Скажем честно, риски инвестор берет на себя. Если он хочет инвестировать в пакет акций определенного направления, то он понимает, что они могут расти и падать в цене. Но вот издержки – это даже дешевле, чем покупка паевых инвестиционных фондов, в свое время очень популярных в России. Сейчас их рынок сдулся, а ETF как раз набирает обороты.
Скажу в цифрах. Самые популярные фонды имеют издержки от сотых до десятых долей процента. Обычно они убираются в полпроцента-процент. Это издержки, которые выглядят как ежегодные списания комиссии с суммы инвестирования. Условно, если вы инвестировали рубль, в год с него управляющая компания спишет полкопейки. А весь результат – убыток это или прибыль – весь ваш.
По поводу минимальной стоимости пакета акций, то именно ETFы отличаются своей демократичностью. Сюда можно вкладывать деньги буквально начиная с сумм от тысячи рублей. На Московской бирже торгуются фонды компании «Финекс» — 12 ETFов, и вложения начинаются буквально с нескольких сотен рублей.
Кстати, с 28 февраля у нас будет проходить мероприятие «Нижегородский клуб инвесторов», организуемый нашей компанией «Финам» для того, чтобы люди, торгующие на бирже были более подкованными и профессиональными. Мы будем говорить как раз на тему ETFов. У нас будет специалист из Москвы, который подробно расскажет текстуру этого инструмента, из чего он состоит, и приведет примеры фондов, которые торгуются у нас в России. Приглашаем всех.
Прямые инвестиции, которые идут непосредственно на предприятия – это совсем другая тема. Из нижегородских компаний пока очень мало представлено на бирже. Торгуется завод ГАЗ – обыкновенные и привилегированные акции, это то, что можно купить на вторичном рынке, став акционером.
Но прямые инвестиции интересны всегда. Есть инвесторы и российские – из других регионов и федеральные, и зарубежные инвесторы, которые вкладывают деньги в развитие предприятий. Но это уже вопрос шкурный – инвестор хочет получить отдачу еще до того, как компания выйдет на биржу.
Российские акции сегодня очень интересны, я бы рассматривал российский рынок как один из самых дешевых в мире. И в смысле потенциальной отдачи – нигде в мире вы не получите такой доходности. Даже если акции не растут в цене, то дивиденды, которые платят компании, это доходность, которую больше нигде не найти.
